Anlagekontenverwaltung

Ihre integrierte Lösung für die Anlagekontenverwaltung / Transfer Agency

DIAMOS Anlagekontenverwaltung ist das Herzstück von DIAMOS-D, die in Deutschland marktführende Standardsoftware für die Administration von Investmentfonds-Depots. Von der Orderabwicklung über die Buchhaltung bis hin zum umfassenden Meldewesen und individuellen Reporting gibt Ihnen DIAMOS-D genau die Systemunterstützung, die Sie für die Prozesskette Ihrer Investmentkontenverwaltung wünschen.

Individuell einsetzbare Module und Komponenten ermöglichen es Ihnen, DIAMOS-D ganz nach Ihren Bedürfnissen zu gestalten. So können Sie selbst den besonderen Ansprüchen Ihrer Anleger, Mandanten und Vertriebspartner immer bestmöglich Rechnung tragen. Länderspezifische regulatorische Anforderungen werden in DIAMOS-D konsequent berücksichtigt.

Sowohl die Einführung von DIAMOS-D als auch nachträgliche Funktionserweiterungen lassen sich schnell und einfach realisieren. Hierfür sorgt die DIAMOS Systemplattform, die unsere gesamte Produktfamilie durch eine moderne Architektur und eine modulübergreifende Datenbasis auszeichnet.

Hohe STP-Raten und eine weitreichende Automatisierung gehören bei DIAMOS-D deswegen zum Standard und eröffnen Ihnen gerade für die Abwicklung großer Geschäftsvolumina ein entscheidendes Plus an Performance und Effizienz.

Maßgeschneiderte Servicepakete ergänzen unser Angebot und geben Ihnen beispielsweise die Gelegenheit, den Systembetrieb und von Ihnen gewünschte Dienstleistungen an das zertifizierte DIAMOS Rechenzentrum zu übertragen.

Funktionsüberblick:

Breites Produktuniversum / Abdeckung einer großen Produktvielfalt

DIAMOS-D bietet verschiedenste Bausteine für den erfolgreichen Vermögensaufbau, die auf Wunsch in einem Depot zusammengeführt werden können:

• Abbildung von Produkten zum Vermögensaufbau mit Umfangreichen Konfigurationsmöglichkeiten
  • Sparpläne mit und ohne Zillmerung
  • VL-Sparpläne
  • Riester Sparpläne
• Vermögensverwaltung mit Fondsportfolien
• Voll integrierbares Geldkontomodul 
• Frontend-Anbindung durch Web-Services (SOAP- und REST-Services)

Umfangreiche Standard-Schnittstellen

• Replikationsschnittstellen
• Web-Services (SOAP- und REST-Services)

Umfassende Depot- & Personendatenverwaltung

• Depoteröffnung inkl. aller Stammdaten
• Stammdaten der Depotinhaber (u.a. Namen, Adressen, Kundenklassen, Bankverbindungen, Gemeinschaftsdepots, Vermittler, Vollmachten, Steuerdaten wie Freistellungsaufträge etc.)
• Stammdaten der Vertriebspartner (u.a. Vermittler, beliebig tiefe Vermittlerhierarchien, Vergütungsmodelle)
• Geldwäscheprüfung
• Konfigurierbare Sperren und Sperrwirkungen (u. a. Depotsperren und Zahlungssperren, Pfändungen)
• Nachlassverwaltung
• Vollmachten

Optimale Vertriebsunterstützung

• Flexible Abbildung beliebig komplexer Vertriebsstrukturen und Partnervereinbarungen
• Freier Spielraum für attraktive Produktkonzepte inkl. Geldkontofunktionalität
• Spezielle Systemunterstützung für den Drittfondsvertrieb
• Individuelle Provisionsgestaltung
• Automatisierter Versand von Vertriebspartner-Mitteilungen zu frei definierbaren Zeitpunkten / Ereignissen
• Depotauskunft via Internet mit allen relevanten Depotinformationen (z.B. Bestand, Freistellungsaufträge, Umsätze des laufenden Jahres)
   

Effiziente Abwicklung von Buchhaltung & Transaktionsmanagement

• Transaktionsbasierte Buchhaltung, flexibel skalierbar für beliebig große Geschäftsvolumina
• Systemgestützte Schnellerfassung neuer Transaktionen
• Automatische Kunden-Orderschnittstellen
• SWIFT
• Dateischnittstellen
• Zahlungseingang
• Webservice
• Abdeckung vielfältiger Ordertypen (u.a. Stückeorder, Betragsorder, Splittorder, Limitorder)
• Unterstützung unterschiedlichster Transaktionen auf Anteilsebene und Betragsebene – z.B. Kauf / Verkauf, Tausch, Splittkauf / Splittverkauf, Barentnahmen / Wiederanlage von Barentnahmen
• Direkte Zuordnung zwischen Vertriebspartner und Transaktion
• Unterstützung aller Fonds-spezifischen Kapitalmaßnahmen.
• Flexible kundeindividuelle Steuerung der Verwendung von Ausschüttungserträgen bzw. von Liquidationserlösen
• Automatisierte Sammelorderabwicklung per SWIFT oder anderen Formaten
• Sammelorder / Nettingfunktionalitäten
• Flexible Orderstellenverwaltung / flexible Orderzeiten und -tage (Unterstützung “Forward Pricing“)
• Berechnung und Verwaltung von Spitzen im Rahmen einer Eigenbestandsführung / automatisierter Eigenbestandsabgleich
• Kalkulation von Gewinn und Verlust aus Eigenbestand und Stornogeschäften
• Umfassende Stornofunktionalitäten – u.a. Massenstorno, Steuerkorrekturen, Provisionskorrekturen und Gebührenabrechnungskorrekturen,
• Automatisierte Tagesendverarbeitung / Jahresabschlussarbeiten
   

Zuverlässige Qualitätskontrolle

Weitreichende Prüfmechanismen unter anderem für

• Vollständigkeitsprüfungen
• Risikoklassenprüfungen gemäß Wertpapierhandelsgesetz (WpHG)
• Prüfungen auf Zeichnungsfristen, Mindestanlagebetrag, Laufzeiten, Kauf- und Verkaufssperren am Fonds
• Prüfung auf Zulässigkeit der Handelsgeschäfte gemäß Vertriebsvereinbarung
• Prüfung der Ausführungstermine gegen hinterlegte Feiertagskalender inkl. automatisierter Generierung ggf. erforderlicher Alternativterminvorschläge
• Anwendungsfall-spezifisch aktivierbare Kontrollfunktion nach 4-Augen-Prinzip für alle manuellen Erfassungs-/Änderungsvorgänge
• Auftragskontrolle (z.B. nach Betrag)
• Zahlungskontrolle (z.B. nach gewählter Zahlungsart, Betrag)
• MiFIR2 Angemessenheits-/Geeignetheitsprüfung
   

Automatisierte Steuerabwicklung

• Verwaltung steuerlicher Daten (z.B. Freistellungsaufträge) mit übersichtlicher, aktueller Darstellung von Freistellungs­aufträgen und Zwischengewinnguthaben
• Steuerberechnung
• Verlustverrechnung
• Taxbox-Verfahren
• Kista-Verfahren
• Kapitalertragsteueranmeldung
• FSAK-Verfahren
• Kontrollmiteilungen (Schenkung, Freistellung Betriebsvermögen)
• Vorabpauschale
• Teilfreistellungsklassenwechsel
• Delta-Korrektur-Verfahren
• Jahressteuerbescheinigung
   

Gebühren, Provisionen, Rabattierung

• ­Integrierte Gebührenkomponente für eigene und Fremdge­bühren (z.B. Depotgebühr, Ausgabeaufschlag)
• Integrierte Provisionskomponente für Umsatz- und Bestands­provisionen
• Unterstützung von Vorab­provisionierungskonzepten (Zillmerung)
• Bonifikationen / individuelle Rabattierungskonzepte (z.B. Devisenspreadrabatt)
   

SEPA & Co: Automatisierung von Zahlungsverkehr & Devisengeschäften

• Automatisierter SEPA-Zahlungsverkehr mit externen Konten
• Fremdwährungsfähigkeit inklusive automatisierter Ermittlung und Buchung der erforderlich
   

Umfassendes Reporting

• Transaktionsreporting wie z.B.:
• Wertpapierabrechnungen
• Erträgnismitteilungen
• Depotauszug
• Briefwesen
• Provisions- und Gebührenreporting
• Generische Ad hoc -Auswertungen
   

Regulatorisches Meldewesen

• BaFin 
  • CSDR - Abwicklungsinternalisierer
  • MiFIR -Transaktionsmeldung
• Bundesbank
  • AWV-Meldung
  • Statistik über Wertpapierinvestments
• KWG 24c -Meldung
• FATCA
• CSDR
   

Anbindung an die DIAMOS-WM Datenbank

Tägliche Übernahme aller notwendigen Informationen, die Im Rahmen der Abwicklung von Investmentfonds und ETFs benötigt werden. Die seitens WM täglich zur Verfügung gestellten Datenfeeds werden in die DIAMOS-WM Datenbank geladen und mittels der Schnittstellen WM-Fondsstammdatenimport, WM Fondspreisimport und WM-Erträgnisdatenimport für die in DIAMOS-D vorhandenen Fons nach DIAMOS-D übernommen.

• WM-Fondsstammdatenimport: Fondstammdaten, Teilfreistellungssätze, Zeitraum für Fonds in Abwicklung, MiFiD II und MiFIR Daten, Zielmarkdaten
• WM-Erträgnisdatenimport: Ausschüttung, Ausschüttung für Fonds in Abwicklung, Vorabpauschale
• WM Fondspreisimport: Ausgabepreis, Rücknahmepreis, Netto-Inventarwert

Wird ein neuer Fonds in DIAMOS-D aufgenommen werden, werden alle notwendigen Fondsstammdaten im Rahmen der Anlage direkt aus der DIAMOS-WM Datenbank geladen.

Vorteile /Kundennutzen

Optimale Benutzerfreundlichkeit / Effiziente Massendatenverarbeitung

• Intuitive Eingabemasken und Benutzerführung
• Ausgereifte Suchfunktionen
• Einfache Programmbedienung mit Maussteuerung und/oder Tastatursteuerung
• Transaktionsbasiertes Workflowmanagement zur Ablösung zeitintensiver Batchverarbeitung mit überproportionalen Lastspitzen
• Essentielle Verkürzung von Verarbeitungszeiten selbst bei komplexen Prozessen (z.B. Ausschüttungen)
• Flexible Arbeitsplatz- / Arbeitszeitengestaltung durch 7x24 Systemverfügbarkeit und definierbare Zugriffsmöglichkeiten
• Bereitstellung umfassender Benutzerhandbücher und Systemdokumentationen
   

Vollständige Revisionssicherheit, GDPdU-Konformität, ausgefeilte Kontrollfunktionen

• Revisionssichere transaktionsbasierte Datenspeicherung mit vollständiger Historisierung
• Transparente Darstellung aller Vorgänge im System
• GDPdU-konformer Zugriff für die Wirtschaftsprüfung und Steuerprüfung
• Präzise Zugriffskontrolle über das ausgefeilte Berechtigungskonzept
• 4-Augen-Prinzip auf Workflowebene einstellbar
   

Passend für Ihr Geschäftsmodell & Ihre Prozessabläufe

• Individuelle Lizenzierbarkeit von Funktionalitäten und Produktbausteinen
• Flexible Skalierbarkeit für beliebig große Geschäftsvolumina
• Mandantenfähigkeit
• Globale Einsatzfähigkeit (7x24 Verfügbarkeit, ortsunabhängige Zugriffsmöglichkeiten, Mehrwährungsfähigkeit, Mehrsprachigkeit)
• Nutzbarkeit des Systems bzw. einzelner Systemfunktionen durch beliebig definierbare Benutzergruppen wie z.B. Sachbearbeitung, Vertrieb, Call-Center
• Zuverlässige Kontrolle der Zugriffsrechte über ein granular steuerbares Berechtigungskonzept
• Bedarfsgerechte Anbindung ergänzender Systeme (z.B. Order-Routing Provider, Bankabwicklungssysteme) via konfigurierbarer Schnittstellen und Webservices
   

Schnelle Integration, zeitnaher Return-on-Investment & nachhaltige Investitionssichersicherheit

• DIAMOS RecordKeeping lässt sich dank flexibler Architektur und konfigurierbarer Schnittstellen schnell integrieren sowie jederzeit funktional erweitern – passend zu Ihren Anforderungen und Ihrer IT-Umgebung.
• Kurze Einführungszeit durch die bewährten Verfahren unserer Systemintegrationsexperten
• Die Systembereitstellung erfolgt inklusive direkt einsatzfähiger Standardkonfigurationen
• Nachhaltige Investitionssicherheit durch die konsequente Verwendung von etablierten offenen Standards
   

Ergänzende Prozessoptimierung nach Maß

Rund um die Depotbuchhaltung (DIAMOS RecordKeeping) bietet DIAMOS-D ergänzende Komponenten für noch mehr Effizienz und Komfort im Bereich der Anlagekontenverwaltung / Transfer Agency Prozesse:

• Geldkonto (Wertpapier-Verrechnungskonten, Fremdwährungskonten)
• Provisionsverwaltung, Ertragsmanagement und Vertriebscontrolling
• Lagerstellenabstimmung und Abstimmbuchhaltung
• Optimiertes Bericht- & Briefwesen
• WM Datenmanagement
• Paperless-Office-Konzept: Digitale Auftragsbearbeitung
• Online-Depotportal