Riester Zulagenverwaltung

Komfortable Zulagenverwaltung für Ihre Riester Produkte

DIAMOS Riester Zulagenverwaltung ermöglicht Ihnen die einfache und weitreichend automatisierte Verwaltung von Fonds-basierten Riestersparplänen. Sämtliche Prozesse vom Zulagenantrag über die Zulagenverarbeitung bis hin zur Auszahlphase werden zuverlässig abgedeckt. Die Kommunikationsschnittstelle zur zentralen Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA) ist integraler Bestandteil des Moduls.

Funktionsumfang im Überblick:

Produktausgestaltung

Es stehen die Gestaltungsmöglichkeiten der standardisierten Fondsvermögensverwaltung zur Verfügung:

• Fondsportfolien
• Lifecycle – Modelle
• Zyklisches Rebalancing
   

Automatisierter Datenaustausch mit der ZfA

DIAMOS Riester Zulagenverwaltung unterstützt den gesamten Datenaustausch mit der zentralen Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA) insbesondere

• Meldungen im Rahmen des Zulageverfahrens (ZuSy)
• Meldungen im Rahmen des Rentenbezugsmitteilungsverfahren (RebSy): Rentenbezugsmitteilung (MZ01-Meldung)
• Maschinelles Anfrageverfahren (MAV) mit automatisierter Ermittlung der Steuer-Identifikationsnummern (TIN)
   

Effiziente Unterstützung der Ansparphase

• Allgemeine Vertragsverwaltung
• Zulagenantragsverwaltung inkl. Dauerzulagenantrag
• Flexible Verwaltung der aktuellen Beitragsgrenzen
• Umfangreiche Plausibilisierung der Antragsdaten
• Automatisierte Zuordnung gezahlter Zulagen
• Prüfung auf maximale Fördergrenzen / Jahr
• Unterjähriger Einzahlungsbeginn
• Vormerkung eines neuen Einzahlbetrages
• Flexible Einstellbarkeit und Verrechnung von Gebühren
• Schädliche Verwendung inkl. Meldung an die ZfA
• Ruhen des Vertrages mit Reaktivierung
• Kapitalübertragungen (Anbieterwechsel, Übertrag auf Ehepartner im Todesfall)
• „Wohn-Riester": Zwischenentnahme für wohnwirtschaftliche Zwecke
• Stundung
   

Bedarfsgerechte Gestaltung der Auszahlphase

• Kleinbetragsrente
• Sofortbeginnende Leibrente
• Auszahlplan und anschließende Leibrente
   

Umfassendes Reporting: Von amtlichen Formularen bis zum individuellen Kundenreporting

• Jährliche Meldungen wie z.B. Bescheinigung nach § 10a Abs. 5 EStG und nach § 92 EStG,
  Antrag auf Altersvorsorgezulage
• Quartalsweise Meldungen wie z.B. Bescheinigung nach § 94 Abs.1 Satz 4 / § 95 Abs. 1 EStG (bei schädlicher Verwendung)
• Mitteilung über steuerpflichtige Leistungen aus einem Altersvorsorgevertrag oder aus einer betrieblichen Altersversorgung nach § 22
  Nr. 5 Satz 5 EStG
• Bescheinigung nach § 22 Nr. 5 Satz 7 EStG 
• Umfassende Bereitstellung von kundenspezifischem Formularwesen und Reporting
• Bescheinigung nach § 7 Abs. 4 Nr. 9 AltZertG
• Jahresdepotauszüge
• Daten für die Fortführung eines Vertrags gemäß AltvDV § 11
• Umsatzabrechnungen
• Ausschüttungsmitteilungen
• Jahresmeldung u.a. mit der Verwendung der eingezahlten Beträge, dem bisher gebildeten Kapital, den einbehaltenen Abschluss- und Vertriebskosten, den erwirtschafteten Erträgen
• Anschreiben & Briefe werden durch die effizienten Funktionen zum Bericht- und Briefwesen unterstützt
• Kontrolllisten u.a. für Unterzahlung, Überzahlung
• Auswertungen u.a. über Vertragsstatus, Vertragsbeginn, Vertragsende, Transaktionshistorie, Vertriebsaktivitäten
• Report zur Eigenmittelunterlegung und Behandlung nach der GroMiKV